資産運用 🎍 掉尾の一振は本当？オルカンの12月は上がる年が多く、下げも大きい
年末にかけて株が上がるという格言「掉尾の一振」。全世界株（円）25年分では12月後半は25回中17回上昇と少し当たる一方、オルカン本体の8回は下げた年が大きく12月平均+0.2%。積立はいつもどおりの理由をまとめました。
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資産運用 🌍 オルカンにも外国の税金はかかっている？NISAでも戻らない配当の税金
オルカンの中の外国株の配当には、その国の税金が先に引かれていて、NISAでも戻りません。でも指数も税金を引いた前提で計算されていて、2026年4月期はオルカンが指数を0.2%上回りました。気にしなくていい理由をやさしく解説します。
資産運用 💑 夫婦でNISA、夫の給料で妻の枠を使うと贈与税はかかる？
夫の給料を妻のNISAで投資すると、生活費として渡したお金でも贈与税の対象に。ただし1年の合計110万円以下なら税金も申告も不要です。名義預金やSBI証券の本人管理ルール、家族カード不可の点も我が家の例でまとめました。
資産運用 🏤 ゆうちょのNISAキャンペーン、定期＋年2.5%は3か月だけです
ゆうちょ銀行が12月1日から始めるNISAキャンペーンは、定期の金利が年2.5%上乗せ。でも上乗せは最初の3か月だけで、100万円でも約6,250円（税引前の目安）。開設日数・買える商品・乗り換えの注意点をまとめました。
資産運用 🗓 NISAを1月から始めるなら口座はいつまで？クレカ積立は12月10日
来年1月からNISAを始めたい人へ。SBI証券で三井住友カードのクレカ積立を1月から始めるなら、締切は年末ではなく12月10日（木）23:50。口座開設の日数や9月28日からの買付日変更、1人1口座の落とし穴もやさしく解説します。
資産運用 🤖 Anthropic上場はいつ？オルカンに入るまでの流れとSBIの扱い
Claudeを作るAnthropicが10月26日に上場を正式に申請。上場日・値段は未定です。「赤字807億ドル」の正体、オルカンに早めに入る「早期組入」のルール、S&P500に当分入らない理由、SBI証券での扱いをやさしくまとめました。
資産運用 🏠 住宅ローン控除とふるさと納税の併用、損する人は源泉徴収票でわかります
住宅ローン控除とふるさと納税は併用できます。損になりうるのは、所得税で引ききれず住民税の上限も超える場合だけ。「上限が下がる」は勘違いです。源泉徴収票の1か所での確かめ方と、1年目の注意点をまとめました。
資産運用 🔁 NISAで分配金を再投資すると枠を使う？枠を超えるとどうなる
NISAで分配金を再投資すると、その金額だけ今年の年間投資枠を使います。枠が足りないときの扱いは証券会社ごとに違うので要確認。SBI証券の設定の見方や、分配金の出ないオルカンを積み立てる我が家の考えもまとめました。
資産運用 🏦 年末残高証明書はいつ届く？届かない人は「調書方式」かもしれません
年末残高証明書は住宅ローン控除を年末調整で受けるときに会社へ出す書類。2024年以降に住み始め、銀行が「調書方式」に移っている人は届きません。届かないときの確かめ方と、控除が今年で終わる我が家の10年をまとめました。
資産運用 🧾 配当金の確定申告、総合課税にすると戻る？住民税も同じ方式になりました
配当金は何もしなければ20.315%が引かれて終わり。総合課税なら配当控除で下がる人もいますが、2023年分から住民税も同じ方式に。当ブログの試算と、扶養・国保への影響、我が家の現状をまとめました。