資産運用 🏦 年末残高証明書はいつ届く？届かない人は「調書方式」かもしれません
年末残高証明書は住宅ローン控除を年末調整で受けるときに会社へ出す書類。2024年以降に住み始め、銀行が「調書方式」に移っている人は届きません。届かないときの確かめ方と、控除が今年で終わる我が家の10年をまとめました。
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資産運用 🧾 配当金の確定申告、総合課税にすると戻る？住民税も同じ方式になりました
配当金は何もしなければ20.315%が引かれて終わり。総合課税なら配当控除で下がる人もいますが、2023年分から住民税も同じ方式に。当ブログの試算と、扶養・国保への影響、我が家の現状をまとめました。
資産運用 🏠 住宅ローンの5年ルール、返済額が同じでも元金の減りは遅くなります
変動金利の住宅ローンの多くには、返済額が5年間変わらない「5年ルール」と1.25倍までの「125%ルール」があります。返済額が同じでも元金の減りは遅くなる仕組みを、試算と2017年8月に借りた我が家の例で解説します。
資産運用 ⏳ 一般NISAの2022年分はいつまで？｜2026年末で非課税が終わります
2022年に一般NISAで買った分は2026年末で非課税期間が終了。新NISAへのロールオーバーはできず、何もしないと年末の値段で特定口座へ移ります。値下がり時の落とし穴と3つの選び方、我が家の例を整理しました。
資産運用 🎁 ふるさと納税はいつまで？｜ワンストップの郵送は1月8日着が目安
2026年分のふるさと納税は12月31日までに寄附が完了した分。ワンストップ特例は2027年1月10日必着ですが日曜日なので、郵送なら1月8日（金）着が目安です。確定申告の期限と我が家のやり方もまとめました。
資産運用 🔄 NISAを年末に売ると枠はいつ戻る？｜今年売る分は気にしなくて大丈夫
NISAで売った枠が戻るのは翌年で、戻るのは買った値段の分です。年末ぎりぎりの売却で受渡が年明けになると1年遅れる可能性も。でも1,800万円に届くのは最短2028年末なので、2026年に売る分は買える額に影響しません。
資産運用 🎁 ふるさと納税の上限、2026年は下がる人も｜年収500万円前後は要確認
2026年は所得税の基礎控除が増えた影響で、ふるさと納税の上限（目安）が少し下がる人がいます。独身で年収500万円なら約6.1万円→約5.7万円。下がる人の範囲と、上限の確かめ方をまとめました。
資産運用 📅 SBI証券のボーナス設定、クレカ積立では使えない？12月の前に確認
SBI証券のボーナス設定は年2回まで積立に上乗せできる機能。ただしクレカ積立では使えず、つみたて投資枠は毎月×12回分＋ボーナス月で120万円まで。銀行引落はボーナス前に引き落とされる点も解説します。
資産運用 🗳️ 米中間選挙の年は株が下がる？円で見るオルカンでは形が逆でした
11月3日は米中間選挙。S&P500には「選挙後の3か月は上がりやすい」というアノマリーがありますが、オルカンに近い円建ての全世界株で過去6回を計算すると形は逆でした。理由は為替。データと私の過ごし方をまとめました。
資産運用 📉 オルカンは過去どれくらい下がった？最大−33.8%、戻るまで265日
オルカンは設定以来、コロナの2020年に−33.8%下がり、高値に戻るまで265日。誕生前のリーマン・ショック期は全世界株（円）で−61.7%、約6年7か月。積立の元本回復データと、下落の日の私の過ごし方をまとめました。